Cash-Bestand

Der Cash-Bestand ist das Geld, über das ein Unternehmen sofort verfügen kann, also Bankguthaben und Bargeld, ohne gebundene Mittel oder offene Forderungen. Er bestimmt, wie lange laufende Kosten gedeckt werden können, wenn Einnahmen einbrechen oder Finanzierungen ausbleiben. In unsicheren Marktphasen ist ein hoher Cash-Bestand deshalb weniger eine Renditefrage als ein Puffer, der Handlungsspielraum und Verhandlungsmacht schafft.

BeispielEin Unternehmen mit monatlichen Fixkosten von 500.000 Euro und einem Cash-Bestand von sechs Millionen Euro kann rechnerisch zwölf Monate ohne neue Einnahmen bestehen und muss eine Finanzierungsrunde nicht zu schlechten Konditionen abschließen.

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