Anlageprofil

Das Anlageprofil fasst zusammen, wie eine Person investieren kann und will: Anlageziel, Zeithorizont, verfügbares Vermögen, Erfahrung mit Wertpapieren und die Bereitschaft, Kursschwankungen auszuhalten. Anbieter erheben es vor der ersten Anlage, weil sie gesetzlich verpflichtet sind, nur passende Produkte zu empfehlen. Aus dem Profil leitet sich anschließend die konkrete Aufteilung des Portfolios ab, etwa das Verhältnis von Aktien zu Anleihen.

BeispielWer angibt, in fünf Jahren eine Immobilie kaufen zu wollen und bei einem Minus von zehn Prozent nervös zu werden, bekommt ein defensives Profil mit hohem Anleihenanteil – während ein 30-jähriger Anlagehorizont fürs Alter zu einer überwiegend aktienbasierten Aufteilung führt.

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